如何帮助您的父母进行遗产规划和制定遗嘱

本文来自于加拿大最古老的最伟大的保险公司之一 CANADA LIFE。

Source: https://www.canadalife.com/blog/investing-saving/how-to-help-your-parents-with-estate-planning-making-will.html

您在保护父母的遗产方面发挥着重要作用:


您还记得您的父母让您坐下来谈话的时候吗?

那时,它可能包括一些尴尬的时刻和不舒服的感觉。

可能是时候再谈一次了,但是这次是您要开始一场对话,父母可能一直在回避–关于他们希望如何实现最终愿望的对话。

现在是进行这场对话的时刻了:


在谈论其遗产时,这里有一些建议:

1. 充分利用您的时间。正确的方法是帮助您的父母从今天开始考虑这方面的问题,而不是立即做出反应。现在花点时间帮助您的父母制定正确的计划,以保护对他们来说至关重要的事情。

2. 井井有条,并确保您父母的意愿得以实现。帮助您的父母了解到早日制定规划的价值,以确保他们的愿望得到理解并按计划执行。

3. 确保他们选择某人作为其委托代理人(Power of Attorney)。鼓励您的父母尽早选择他们的授权代理人。许多重要的决定可能最终落在这个人的手中,而且他们必须花更多的时间来理解父母的意愿,才更好。

需要考虑的事情:


弄清楚父母的意愿可能会花费一些时间。进行对话时,请务必记住如何与理财顾问合作以保护父母的财产。制定计划时需要考虑的一些事项是如何提供帮助:


保护父母的投资免受市场低迷的影响。


避免不必要的法律,遗产管理费。


确保他们的钱直接交给他们选择的人和/或事业。

与顾问合作,将遗产保护政策纳入其财务安全计划。它结合了潜在的增长和对政策受益者的保护,以帮助确保遗产的安全。

我们该谈论什么?


从基础开始,并了解以下内容:

  • 你父母的收入来源

  • 任何未偿还的抵押贷款余额及其所拥有的保险类型

  • 他们的病史

  • 顾问的姓名和联系信息(如果没有顾问,请询问他们是如何制定财务决策)

  • 他们是否有书面证明的遗嘱,生前遗嘱和委托授权书

  • 他们希望自己的钱如何分配(例如,分配给家人,朋友,慈善机构或这些的组合)








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